Branddocs KYC

Verifique a sus clientes y sus datos en pocos segundos, en cualquier lugar, y mitigue el fraude, los delitos financieros y el riesgo de ciberataque

La tecnología de verificación cualificada de Branddocs KYC está desarrollada para corroborar y validar la identidad de individuos a nivel internacional.

Branddocs KYC ha sido creado para ayudar a las empresas a cumplir con las normas contra el blanqueo de capitales (AML) y con aquellas específicas en materia KYC, así como para respaldar los requisitos internacionales de verificación de identidad electrónica en diferentes sectores regulados y sujetos obligados. Por otro lado, Branddocs KYC ayuda a tener un mejor conocimiento de sus clientes y usuarios, lo que supone una gran mejora estratégica para su entidad.

Algunos de los bancos más grandes del mundo y otras compañías financieras, compañías aseguradoras, compañías de transferencia de dinero y remesas, compañías de servicios financieros de renting y leasing, intercambiadores de criptomonedas, etc. utilizan los servicios cualificados de Branddocs KYC.

Branddocs KYC se utiliza no solo para la verificación de la identidad, sino también para la prevención del fraude en línea o la verificación de la mayoría de edad, así como para el cumplimiento de la normativa sectorial específica, entre otros muchos casos de uso.

Beneficios Seguridad total en la incorporación/alta digital de nuevos clientes. Mitigue el riesgo del fraude en línea. Cumpla con las regulaciones regionales e internacionales contra el blanqueo de capitales (AML). Mejore sus capacidades de detección de fraude con acceso a datos de docenas de operadores de redes móviles (MNO – Mobile Network Operator) en todo el mundo. Fácil integración en aplicaciones web.

FAQS

¿Qué es exactamente KYC?

KYC (Know your Customer, por sus siglas en inglés) es el proceso o la actividad de identificar, verificar y analizar el riesgo de la identidad de un cliente al realizar una transacción, abrir una cuenta y periódicamente a lo largo del tiempo por cuestiones de seguridad, entre otros casos de uso. En definitiva, se trata de una práctica corporativa para frenar la incorporación de clientes que puedan cometer delitos por medio de la empresa o que puedan presentar insolvencia. Por ello está muy relacionado con sectores como el bancario o el de las aseguradoras.

¿Quiénes necesitan aplicar servicios KYC?

KYC es un proceso necesario para los bancos, las instituciones financieras y las empresas de transferencia de dinero de todos los tamaños, así como para compañías aseguradoras y todas aquellas donde la identidad del cliente sea crítica. Si una empresa no cumple con la normativa de KYC, puede correr riesgos regulatorios, como la pérdida de licencias y posibles multas sustanciales.

¿Cuáles son los tres componentes básicos para una buena estrategia KYC?

  1. Un plan o política de identificación del cliente (CIP, por sus siglas en inglés).
  2. Definición y detección de los riesgos y el perfil específico del cliente antes de su incorporación definitiva.
  3. Monitorización de los cambios en la identidad y de la actividad del cliente.