El mercado cripto debe poner atención a los procesos de verificación de la identidad, como primer paso en una relación de confianza con los clientes.
Identificación digital… ¡todo son ventajas!
Cuando se anuncia la reforma de alguna regulación, las empresas suelen echarse las manos a la cabeza, y es que los cambios normalmente conllevan un elevado coste de implementación.
Pero quizá la modificación de la 4ª Directiva AML (Anti-money laundering) europea sea la excepción…
Según ésta, ya es posible identificar clientes de forma remota utilizando medios electrónicos a la vez que se cumplen los requisitos KYC (Know Your Customer – Conoce a tu cliente) tanto en materia de seguridad como de cumplimiento normativo, y esto se traduce en una infinidad de ventajas para cada una de las partes implicadas:
Consumidores
Como clientes, necesitamos rapidez y comodidad en nuestro día a día, necesitamos poder realizar cualquier operación en cualquier momento y lugar y ¿qué hay más sencillo que hacerlo con nuestro propio móvil?
Necesitamos una plataforma para demostrar nuestra identidad en segundos y comenzar a realizar transacciones inmediatamente.
Ahora, podemos abrir una cuenta en nuestro banco o darnos de alta en cualquier servicio sin desplazamientos, sin esperas y sin retrasos por las incidencias que puedan surgir, tan sencillo como tener nuestro DNI y nuestro móvil a mano.
Comerciantes
Para las empresas, la identificación electrónica supone un enorme valor añadido gracias a una mejorada experiencia del usuario. Los clientes, al tener la sensación de que el proceso on-boarding es increíblemente fácil y rápido serán más propensos a contratar otros servicios con la misma empresa y a recomendarla a familiares o conocidos.
Además, las compañías reducirán sustancialmente sus costes de cancelaciones de alta y los relacionados con temas legales, automatizando los procesos que requieran el cumplimiento de KYC y pudiendo emplear sus activos en otras tareas más valiosas.
Legisladores
La tarea esencial de los legisladores es velar por nuestra seguridad y gracias a la identificación remota, la definición de riesgo-seguridad se amplía siempre con el fin de evitar operaciones fraudulentas y actividades ilícitas como el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
De esta manera, los legisladores se aseguran un mejor cumplimiento de las leyes y pueden centrarse en analizar operaciones de alto riesgo y luchar contra la corrupción una vez identificada con la máxima precisión.
Seguridad Efectiva
Según la Comisión Europea, «los últimos avances técnicos en digitalización de transacciones y pagos permiten una identificación electrónica segura» y Europa, gracias a la reforma de la normativa AML, está lista para adoptar nuevas formas de identificación poniendo siempre como premisa fundamental la seguridad.
Esto no ha hecho más que empezar… Y es que los casos de uso en que la identificación electrónica facilitará nuestras vidas son tan interminables como los beneficios que reportará a la sociedad su implantación definitiva.
Fuente: Trulioo
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